Статьи автора

Паралегальные операции с наличной валютой: вектор регулирования

Выпуск 2 от 14.03.2019

В 2016–2018 годах устойчивая тенденция роста объемов покупок наличной иностранной валюты физическими лицами в обменных пунктах приобрела признаки паралегального оборота, законных по форме сделок, направленных на достижение незаконных целей. Ситуация потребовала как реагирования ЦБ РФ, так и специального анализа, в ходе которого выводы и рекомендации экспертов разошлись. Банк России придерживается «жесткого» сценария действий с «репрессивным» уклоном, стремясь ужесточить контроль за указанными сделками, тогда как эксперты, опасаясь «перегибов», указывают на возможность ухода обменных операций в тень. В свою очередь, крупным банкам выгодно вытеснить с рынка «обменники» и сосредоточить валютные операции с физическими лицами у себя. Все продавцы валюты с настороженностью воспринимают возможное обременение их обязанностями проверки (выяснения) источника рублевых средств граждан, покупающих наличную валюту в больших объемах.

1393 89